채권 ETF 투자하기

채권

ETF

투자하기

최근 전 세계적인 물가 상승과 금리 인상 추세로 주식 시장의 약세가 지속되고 있습니다

.

한편

,

금리 상승으로 인해 신규 발행 채권의 발행 금리가 높아지고

,

발행 채권 가격이 하락해 채권 투자 매력도가 높아졌습니다

.

이에 채권 시장에 대한 투자자들의 관심이 늘어나고 있습니다

.

또한

ETF

는 거래소에 상장되어 있어 주식처럼 간편하게 매매가 가능하며,

ETF

의 특성상 한 주만 투자해도 다양한 채권에 투자하는 효과를 얻을 수 있습니다

.

1.





채권형

ETF 선택 방법

• 
  안정적인 투자 Type
  

신용 등급이 높은 선진국 국공채 또는 우량 회사채

,

단기채권

ETF

투자

(


단기채권은 보통 만기

1

년 미만의 채권으로 시장 금리 변동에 따른 채권 가격 변동성이 상대적으로 낮습니다. 반면 장기채권은 보통 만기

5

년 이상으로 만기가 길기 때문에 단기채권 대비 금리가 높습니다

.

또한 시장 금리 변동에 따른 채권 가격 변동성이 상대적으로 높은 편입니다

.)

• 
  변동성이 높지만 높은 수익 추구 Type
  

이머징 채권 또는 하이일드 채권

,

레버리지형 채권 투자

• 
  ETF 매매차익+환차익 추구 Type
  

해외 상장된 채권형 투자

2.





미국 상장 채권형

ETF

종류

• 
  iShares 1-3 Year Treasury Bond ETF (SHY)
  

만기가

1~3

년인 미국 국채에 투자하는 단기채권

ETF입니다.

• 
  iShares 7-10 Year Treasury Bond ETF (IEF)
  

만기가 7~10년인 미국 국채에 투자하는 중기채권 ETF입니다.

• 
  iShares 20+ Year Treasury Bond ETF (TLT)
  

만기가



20

년 이상 미국 국채에 투자하는 장기채권



ETF입니다.

• 
  ProShares Short 20+ Year Treasury (TBF)
  

만기가




20


년 이상 미국 재무부 채권지수의 -1배를 추종하는 ETF입니다

.

• 
  ProShares Ultra 20+ Year Treasury (UBT)
  

만기가



20

년 이상 미국 재무부 채권지수의 2배를 추종하는

ETF입니다.

• 
  Vanguard Intermediate-Term Corporate Bond Index Fund ETF (VCIT)
  

만기가


5~10년 투자등급 회사채에 투자하는



ETF입니다.

• 
  iShares iBoxx $ High Yield Corporate Bond ETF (HYG)
  

미국 달러화 발행 하이일드 채권에 투자하는


ETF입니다.

3.


해외상장 채권형






ETF

과세제도

해외 상장 채권형 ETF의 경우, 매도 후 다음 해 5월에 양도소득세를 확정신고, 납부합니다. 배당금의 경우 발생 시 원천징수되며, 해외주식과 과세 방식이 동일합니다.

• 양도소득세는 [양도차익-기본공제(연 250만원)]  X  세율(22%)입니다.
• 배당소득세는 배당금  X  세율(국가/종목별 과세율 상이)입니다.

4.  채권형 ETF 투자 시 유의사항

회사채에 투자하는 ETF를 매수할 경우 기업 부도 혹은 신용등급 하락 시 원금손실이 발생할 수 있으며, 국공채에 투자할 경우에도 신용등급 하락 시 손실이 발생할 수 있습니다. 그리고 기준 금리 변동 및 글로벌 금리 추세에 따라 채권 가격이 하락하면 ETF 투자 시 손실이 발생할 수 있습니다.

-. 참조 : NH투자증권, 인베스팅 닷컴

-. 본 자료는 ’22년 11월 26일 기준으로 작성되었습니다.

-. 상기 내용은 투자 권유나 종목 추천이 아닌 단순 정보 제공을 위한 용도입니다. 투자 시 책임은 투자자 개인에게 있으며 투자 시 충분한 분석과 신중한 판단을 하시기 바랍니다.